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中信银调查:86%民众报税时顺便了解收支金流

信託商业银行今(19)日发表今年第2季「财富管理趋势调查」报告,59受访者有定期检视家庭财务习惯,检视最担忧的事项为「投资理财绩效」(47)、「个人与家庭的收支计画」(23)及「退休规画」(21)。

报税季结束,中信银调查发现,86受访者会透过税务申报,通盘了解过去一年家庭整体收支金流,显见财富管理观念已带入多数民众生活。除了综合所得税外,投资、信託规画、不动产买卖与赠与税制等亦是民众重视的税务议题。

此外,据调查59受访者有定期检视家庭财务的习惯,检视项目中,以「收入与支出金流」占最高(86),其次依序为「投资损益」(83)、「退休规画」(48)与「保险保障」(48)。

调查指出,跨世代客户的理财需求亦有差异,三十岁世代较其他世代更重视「收入与支出金流」、「目标金」与「负债检视」,显示刚进社会的年轻世代想藉由收支控管,及早达成累积第一桶金的梦想。

资产累积达一定程度的四十岁世代,与其他世代相比,最关心「投资损益」,在此阶段如何让财富持续增值成为重要课题。五十岁世代事业有成、子女逐渐长大成人,理财重点放在「退休规画」,为自己精彩的退休人生做準备。届临退休之六十岁世代则较其他族群注重「传承规画」,期望将打拼大半辈子的资产传承子孙,让后代无后顾之忧。

中信银行建议,民众不妨趁报税时透过所得扣缴凭单,全方位检视家庭金流收支配置,及早制定家庭理财计画。

中信银行「财富管理趋势调查」是针对该行财富管理客户以网路问卷方式调查,有效样本2,053人,调查期间自今年5月9日至5月16日止。